1.- Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Definición y objetivos

Etapas del blanqueo de capitales

Etapas

Ejemplo- Prevención del Blanqueo de Capitales

Perfil del blanqueador

 

2.- Bases legales de Aplicación

Internacional

Normas globales del Grupo de Acción Financiera Internacional – GAFI (Financial Action Task Force Recommendations – FATF Recommendations)

Comunitaria

Directiva 2015/849 – Prevención de la utilización del sistema financiero

Definiciones de la Directiva 2015/849

Las entidades obligadas

Decisiones y medidas de los Estados miembros

Deber de diligencia

Niveles de diligencia debida

Medidas de diligencia debida

Medidas de diligencia debida respecto a los beneficiarios

Medidas simplificadas de diligencia debida

Medidas reforzadas de diligencia debida

Unidad de información financiera

Caso Práctico: Purificación

Protección de datos

Evaluación de Riesgos y Sanciones

Transacciones o relaciones de negocios con personas del medio político

Cumplimiento por terceros de las medidas de diligencia debida con respecto al cliente

Instrumentos para el conocimiento de la titularidad real

Personas a las que se les debe facilitar información

Novedades en materia de políticas, procedimientos y supervisión

Nacional

Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Real Decreto-Ley 7/2021

Sujetos obligados

Requisitos en las relaciones de negocio y operaciones no presenciales

Países, territorios o jurisdicciones de riesgo

Obligación de declarar

Diligencia debida

Protección de datos – Medidas normales de diligencia debida

Medidas simplificadas de diligencia debida

Medidas reforzadas de diligencia debida

Medidas de diligencia debida: Casinos

Personas con responsabilidad pública

Comunicación por Indicio

Comunicación sistemática

Conservación de la información y formación

Movimiento de medios de pago

Infracciones

Infracciones muy graves

Infracciones graves

Infracciones leves

Sanciones

Sanciones por infracciones muy graves

Sanciones por infracciones graves

Sanciones por infracciones leves

RD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010

Aspectos de diligencia debida

Titular real

Otras consideraciones del Reglamento

Examen especial

Comunicación sistemática

Conservación de documentos de diligencia debida

Procedimientos de control interno

Informe externo, formación y Organización institucional

Registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos

Registro de Titularidades Reales

Acceso al Registro de Titularidades Reales

 

3.- Principales focos del Blanqueo y Mejores Prácticas

Mejores prácticas y tipologías la PBC y de la financiación del terrorismo

Paraísos fiscales

¿Qué problemas existen para detectar el blanqueo de dinero?

Operativa bancaria para la prevención del blanqueo

Principales focos del blanqueo de dinero

Operaciones con efectivo

Ejemplo – Operaciones con efectivo

Cuentas bancarias

Ejemplo – Cuentas bancarias

Transacciones relacionadas con inversiones

Ejemplo – Transacciones relacionadas con inversiones

Actividad internacional ‘Off-Shore’

Ejemplo – Actividad internacional ‘Off-Shore’

Préstamos con o sin garantía

Ejemplo – Préstamos con o sin garantía

Señales de blanqueo de capital que afectan a los empleados y representantes

Cuentas en proceso legal

Avances tecnológicos

Utilización de terceros como cobertura legal para sus operaciones

Aprovechamiento de los adelantos técnicos – Cibercriminalidad

Organismos supervisores

Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)

Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

Comité de Basilea

Grupo Wolfsberg